Sijoitusraportti H1 2021

Alku vuosi oli oikein tuottoisa niin osakkeissa kuin kryptoissa ja otin myös härkää sarvista ja opettelin defi:n salat mikä on ollut hyvin tuottoisaa. Sijoitukset tuotti passiivista tuloa noin 2000€/kk osingon, koron ja kryptoista saatavan tuoton muodossa. Tuo tulo ei sisällä myyntivoittoja.

Osakesalkku

Osakesalkku tuotti vuoden alusta 25,70% ja salkun absoluuttinen tuotto on 40,75% ja vuotuinen tuotto on 7,67% (TWR). Tuona samana aikana indeksit on tuottanut seuraavasti: MSCI World 9,14% ja OMX HEX 25 7,65% vuotuisesti eli häviän MSCI World indeksille ja juuri ja juuri voitan OMX Hex 25:n. Aiemmin käytin vuotuisen tuoton laskentaan XIRR:ä mutta nyt käytän paremmin talletukset ja nostot pois sulkevaa TWR (time weighted return). XIRR olisi 11,07% koko salkun historissa.

Ostot

• Apple (AAPL)
• First Majestic Silver Corporation (AG)
• Citycon (CTY1S)
• DHT Holding (DHT)
• Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF 1C (DXET)
• Energy Transfer (ET)
• iShares Core MSCI World UCITS ETF (EUNL)
• FinTech Acquisition Corp. V – Unit (FTCVU)
• Gazprom (GAZ)
• VPC Impact Acquisition Holdings – Unit (VIHAU)
• Wärtsilä Corporation (WRT1V)

Uutena salkkuun tuli Gazprom, joka osoittautui hyväksi ajoitukseksi vaikka siinä onkin Venäjä riski. Lisäksi lisäsin kaksi SPAC:a FTCVU eli Etoro ja VIHAU eli Bakkt. Tein myös nopean veivauksen AG:lla.

Myynnit

• First Majestic Silver Corporation (AG)
• Nokia (NOKIA)
• Tikkurila (TIK1V)

Myin salkusta pois Nokian ja Tikkurilan. Nokiasta olisi saanut paremman hinnan jos olisi malttanut odottaa mutta se on ollut niin pettymys että halusin vaan päästä siitä eroon.

Osingot

• Apple (AAPL) 31,71€
• Citycon (CTY1S) 375,00€
• DHT Holding (DHT) 177,39€
• Energy Transfer (ET) 251,11€
• Fortum (FORTUM) 784,00€
• Huhtamäki (HUH1V) 124,20€
• Nordea (NDA FI) 140,00€
• Prospect Capital (PSEC) 298,45€
• Raisio (RAIVV) 176,80€
• Telia (TELIA1) 178,15€
• Nokian Renkaat (TYRES) 144,00€
• Wärtsilä Corporation (WRT1V) 100,00€

Vuoden ensimmäisellä puoliskolla osinkoja kertyi 2181,86€.

Aloitin nykyisen osakesalkkuni helmikuussa 2015 ja tähän päivään mennessä olen laittanut siihen 127 850€ pääomaa. Arvo on nyt 180 254,21€, josta Nordnetin superluottoa 322,95€ ja osinkoja olen saanut bruttona 21 481,75€.

Alla on salkun kokoonpano. Indekseissä on suurin paino ja niiden jälkeen on Nordea suurimpana 10,4% osuudella.

Vertaislainat

Ensimmäisellä vuosipuoliskolla vertaislainasalkku tuotti 5989,97€ korkotuloa eli noin 998,34€/kk. Se on hieman enemmän kuin edellisen puoli vuotisen aikana. Tuotto on vuotuisesti 8,65% ja tämä sisältää aiemmat alaskirjaukset ja pääoman joka on jumissa eikä tuota mitään tällä hetkellä.

Kaiken kaikkiaan sijoitettua pääomaa on 120 949,08€ ja sijoitusten arvo on 144 441,25€ ja siitä 53 284,28€ olen kirjannut potentiaaliseksi luottotappioksi. Tuo sisältää pääoman, joka on kiinni Kuetzal, Envestio, Monethera ja Grupeerissa sekä Mintoksen in recovery varat sekä pitkään myöhässä olevat lainat. Crowdestorissa lasken yli 90 päivää myöhässä ja muissa yli 60 päivää. Arvioin että noin puolet noista realisoituu tappioksi, mutta siihen voi mennä vielä pitkälti yli vuosi. Siihen asti se osa pääomasta ei tuota mitään vaan vetää tuottoani alaspäin.

Merkittävimmät talletukset ja nostot:

• LenderMarket +2000€
• PeerBerry -1000€
• Swaper -6038,46€
• Kviku Finance -500,72€
• EstateGuru +6000€
• Crowdestor -1700€
• Mintos -2564,23€
• Bulkestate -1000€

Swaperista nostin kaikki pois henkilökohtaisessa salkussa ja ne meni kryptoihin. Lisäksi olen nostanut Mintoksesta kaikki ja jäljellä on vain in recovery olevat lainat. Kvikun kokeilun myös lopetin. Crowdestorista olen nostanut sitä mukaan kun lainoja on maksettu. Olen kasvattanut EstateGurun ja LenderMarketin salkkua. PeerBerryssä lisäsin yrityksen salkkuun mutta vähensin henkilökohtaisessa. Kokonaisuudessaan pääoma lainoissa on hieman vähentynyt vaikka edelleen lisään pääomaa suhteellisen säännöllisesti.

Kryptot

Krypto salkun arvo kasvoi aika räjähdysmäisesti keväällä ja voittojakin tuli kotiutettua monesta jotka nousi yli 1000%. Näitä oli mm. Enjin, Ethereum ja Safemoon. Salkun arvo oli huipuissaan 145 000€. Käytin paljon aikaa myös DeFin opetteluun ja riskien tuntemiseen. Sen jälkeen onkin tullut käytetty useita yield farmeja, joissa stablecoinille tuotto on useita kymmeniä prosentteja. Näiden lisäksi haen kryptoilleni tuottoa mm. Celsius Networkista, BlockFista ja steikkauksesta sekä Crypto.com Earnistä.

Salkun suurimmat omistukset ovat BTC, ETH, BNB, CRO. Näiden lisäksi löytyy mm. LINK, SOL, ADA, MATIC, EGLD, ENJ, VET, AAVE, XLM, CAKE, RAMP ja DAO. Sijoitetulle pääomalle olen saanut tuottoa 636%.